¿Esa oferta de Citizens cae dentro del 20 por ciento?
Dos números deciden si esto es decisión suya o no. Después hay una lista corta de cosas que revisar que no tienen nada que ver con el precio.
Revise esto antes de decidir, porque no se trata del precio
- ¿El techo se liquida a costo de reposición o por una tabla de valor actual? En un techo viejo eso vale más que la diferencia de prima.
- ¿El deducible de huracán es el mismo porcentaje en las dos?
- ¿La Cobertura A es la misma en las dos, y sigue siendo la cifra correcta de reconstrucción?
- ¿Cuál es la calificación financiera de la compañía y quién la califica?
- ¿Incluye los endosos que usted tiene hoy: ordinance or law, límites de daño por agua, screened enclosure?
- ¿Cambia algo en su arreglo de inundación?
Cómo se calcula esto
La ley de la Florida termina la elegibilidad de Citizens en líneas personales cuando una compañía privada participante ofrece cobertura con una prima dentro del 20% de la prima de renovación de Citizens. Esta herramienta aplica esa comparación a los dos números que usted escriba.
Lo que esto no puede saber
Compara primas solamente. No puede leer los formularios de póliza, y ahí es donde más difieren las ofertas de takeout. Nada de esto es una determinación legal de su elegibilidad, que la hacen Citizens y la compañía.
Saque la cuenta antes de que alguien le venda algo
Cuatro calculadoras que corren en su navegador, una página para cada situación en la que la Florida pone a la gente, y los datos de reclamaciones de su propio condado. Todo gratis, y nada de eso detrás de un formulario. El formulario es para la otra mitad del trabajo: cuando ya leyó bastante y quiere una persona al teléfono.
Deje un nombre y un número y un agente con licencia de la Florida se comunica con usted. Sin compromiso, y sin que lo llamen seis compañías que nunca ha oído nombrar.
Un agente con licencia de la Florida puede llamarlo, escribirle o mandarle un correo sobre su solicitud.